Rozdíl mezi makléřem a poradcem

Makléř vs poradce

Rozdíl mezi makléřem a poradcem je v tom, že makléř je obchodní agent, který pracuje jako obchodník, zatímco poradci neprodávají produkty.
Makléř se zabývá prodejem anuitních produktů a pojistných smluv atd. A za své rady nedostává zaplaceno, zatímco poradci pracují pro klienty a dostávají zaplaceno za rady, které poskytují zákazníkům. Makléři jsou pouze prodejci a dostávají zaplaceno, když je jejich produkt prodán, zatímco poradci poskytují nepřetržité služby, aby udrželi podnikání svých klientů.

Většina makléřů je držena podle standardu vhodnosti, což je na rozdíl od poradce, který dodržuje fiduciární standardy. Dalším významným rozdílem mezi zprostředkovatelem a poradcem je, že poradci by radili klientům s nejnižším poměrem nákladů a bez provize, zatímco makléř musí vědět, co je v nejlepším zájmu jeho klienta, který je věřitelem, a doporučit dražší fond.

Makléř může za své služby účtovat poplatky, pokud se poradenství týká zprostředkovatelských služeb, neomezené a bez skrytých zprostředkovatelských účtů. Bohužel existuje mnoho makléřů, kteří zneužívají a zneužívají tuto ochranu podle zákona o investičních poradcích z roku 1940 a klamají lidi s falešnou reklamou a používáním slov, jako jsou finanční poradci atd. Investiční poradenství není klíčovou službou, pokud ji nabízejí svým jejich jedinou úlohou je kupovat a prodávat úvěrové produkty.

Poradci na rozdíl od makléřů dostávají platby za poskytování poradenských služeb a cenných papírů. Makléři, kteří nabízejí účty na základě nějakého poplatku, jsou drženi na stejných standardech jako finanční poradci.
Poradci jsou registrováni u SEC a jsou regulováni podle zákona o investičních poradcích z roku 1940, zatímco makléři podléhají jinému regulačnímu režimu, který se nazývá zákon o burze cenných papírů z roku 1934, a rovněž se řídí regulačními organizacemi soukromého sektoru. Poradci musí upřednostnit zájem svých klientů před sebou, zatímco makléři nejsou drženi na stejné úrovni, protože technicky zastupuje makléřskou firmu a udržuje zájem své firmy před zájmem dlužníka..

Souhrn:
Makléři jsou zástupci makléřských firem, které pracují na provizích a nakupují nebo prodávají investiční produkty.
Finanční poradci poskytují rady svým klientům a dostávají za to zaplaceno.
Makléři nejsou oprávněni poskytovat poradenství svým klientům.
Poradci udržují zájem svých klientů před vlastním zájmem.
Makléři nedodržují fiduciární standardy a na rozdíl od poradců dodržují standardy vhodnosti.