Rozdíl mezi věrností a předvojem

Key Difference - Fidelity vs Vanguard
 

Správa investic prostřednictvím finančních poradců se stala v poslední době stále populárnější, když investiční společnosti pod nimi spravují velké množství finančních aktiv. Fidelity a Vanguard jsou dvě průkopnické společnosti poskytující finanční služby ve Spojených státech. Obě společnosti poskytují řadu služeb, od penzijních služeb po správu majetku. Klíčovým rozdílem mezi Fidelity a Vanguard je to Fidelity nabízí investiční produkty, zejména s vysokým rizikem - vysokou návratností, která je vhodnější pro agresivní investory zatímco Vanguard se zaměřuje na poskytování nízkonákladového investičního portfolia vhodnějšího pro konzervativní investory. Obě společnosti nabízejí svým klientům širokou škálu investičních možností.

OBSAH

1. Přehled a klíčový rozdíl
2. Co je věrnost
3. Co je Vanguard
4. Podobnosti mezi věrností a předvojem
5. Porovnání bok po boku - věrnost vs. předvoj v tabulkové formě
6. Shrnutí

Co je to Fidelity?

Fidelity Investments je americká nadnárodní společnost poskytující finanční služby se sídlem v Bostonu v Massachusetts, která měla od roku 2016 ve správě aktiv 2,13 bilionu USD. Fidelity nabízí širokou škálu investičních možností od správy podílových fondů, životního pojištění, penzijních služeb až po investiční poradenství. Fidelity provozuje řadu divizí za účelem poskytování různých služeb a níže jsou uvedeny některé z nejvíce generujících fondů.

Fidelity Contrafund (FCNTX)

Contrafund je největším akciovým podílovým fondem Fidelity mezi 452 podílovými fondy a podařilo se mu nabídnout návratnost 8,69% pro své investory. Tento výnos je větší než návratnost S&P 500 o 7,41%. (S&P 500 je index akciového trhu, který vypočítává celkovou návratnost portfolia fondu. Pokud jednotlivý fond poskytuje výnos, který převyšuje výnos portfolia fondu, příslušný fond si vede dobře).

Obrázek 01 - Sídlo společnosti Fidelity v Bostonu

Fidelity OTC portfolio (FOCPX)

Jedná se o další fond, který překonal výnos NASDAQ Composite ve výši 9,68% a dosáhl zvukového výnosu 12,45%. FOCPX investuje do mimoburzovních akcií, které jsou vysoce spekulativní.

Fidelity pracuje se třemi modely portfolií vytvářejících příjmy, a to konzervativní příjem, vyrovnaný příjem a růstový příjem. Mezi různými alokacemi aktiv se rozhoduje o Target Asset Mix (TAM) pro akciové dluhopisy a krátkodobé investice.

Fidelity má významnou pověst firmy vhodné pro agresivní investory v závislosti na nabízeném investičním portfoliu. Jak dokládají výnosy FCNTX a FOCPX, většinové fondy ve Fidelity generují příznivé výnosy. Protože však vysoké výnosy musí být podloženy vysokými riziky, nemusí být investiční portfolio společnosti Fidelity vhodné pro konzervativní investory. Kromě toho jsou poplatky a výdaje účtované společností Fidelity rovněž vyšší, aby se kompenzovalo vlastní riziko.

Co je Vanguard?

Vanguard je americká investiční společnost se sídlem v Malvernu v Pensylvánii a spravuje aktiva ve výši více než 4 bilionů dolarů. Podílové fondy a fondy obchodované na burze jsou hlavními dvěma typy fondů poskytovaných společností Vanguard, přičemž jsou rovněž poskytovány zprostředkovatelské služby, správa aktiv a trustové služby. Vanguard nabízí pro většinu svých fondů dvě třídy: akcie investorů a admirálové akcie. Akcie admirála mají relativně nižší poměr nákladů, ale vyžadují vyšší minimální investici, mezi 10 000 a 100 000 USD na fond.

Vanguard je oblíbenou investiční volbou pro investory, kteří preferují konzervativní přístup ke svým portfolím. Je to proto, že společnost Vanguard nabízí relativně nízkorizikové portfolio, protože společnost nabízí řadu podílových fondů a fondů obchodovaných na burze (ETF), které jsou orientovány na pevný příjem. Filozofie Vanguardu platí po celou dobu svých investic, protože nižší náklady vedou k lepším celkovým výnosům.

Společnost Vanguard, která pracuje s více než 320 fondy, je známá také díky své nízkonákladové správě investic s průměrným poměrem nákladů (náklady vynaložené investiční společností na správu fondu) 0,18%. Příklady poměrů výdajů některých populárních fondů společnosti jsou následující.

Jaké jsou podobnosti mezi věrností a předvojem?

• Fidelity i Vanguard jsou velké investiční společnosti se sídlem ve Spojených státech.
• Podílové fondy jsou jednou z hlavních kategorií produktů Fidelity i Vanguard.

Jaký je rozdíl mezi věrností a předvojem??

Fidelity vs Vanguard
Fidelity nabízí investiční produkty zejména s vysokou rizikovou a vysokou návratností, která je vhodnější pro agresivní investory.	Vanguard se zaměřuje na poskytování nízkonákladového investičního portfolia vhodnějšího pro konzervativní investory.
Vhodnost
Fidelity je vhodnější investiční alternativou pro agresivní investory.	Portfolio fondu Vanguard je vhodnější pro konzervativní investory.
Náklady a výnosy
Vysoké náklady na správu aktiv podporované nadprůměrnou průměrnou návratností jsou investiční strategií ve společnosti Fidelity.	Vanguard nabízí levné investice s nízkými výdajovými poměry, které poskytují příznivé výsledky.
Druhy fondů
Většina fondů ve věrnosti jsou podílové fondy.	Vanguard nabízí ve svém portfoliu podílové fondy i fondy obchodované na burze.

Shrnutí - Fidelity vs Vanguard

Rozdíl mezi společnostmi Fidelity a Vanguard je způsoben zejména investičním přístupem, který si společnost osvojuje; Fidelity nese více rizik s očekáváním vysokých výnosů, zatímco Vanguard zaujímá konzervativnější přístup, protože jejich investiční strategie je vhodná pro averzní investory. Obě společnosti jsou však nesmírně úspěšné a mohou investorům pomoci vytvářet a spravovat bohatství přidáním hodnoty.

Stáhněte si PDF verzi Fidelity vs Vanguard

Můžete si stáhnout PDF verzi tohoto článku a použít ji pro účely offline podle citačních poznámek. Stáhněte si PDF verzi zde Rozdíl mezi věrností a předvojem

Reference:

1. „Podílové fondy a vzájemné investování fondů - věrné investice.“ A investování do podílových fondů - věrné investice. N.p., n.d. Web. K dispozici zde.25. června 2017.
2. „Seznam fondů Vanguard - index a aktivní podílové fondy“ Vanguard. N.p., n.d. Web. K dispozici zde. 25. června 2017.

Obrázek se svolením:

1. „Fidelity-Inv-Boston“ od Grk1011 - vlastní práce (CC BY-SA 3.0) přes Commons Wikimedia 
2. „NASDAQ - Times Square“ od Luis Villa del Campo (CC BY 2.0) přes Flickr