Rozdíl mezi indexovými fondy a podílovými fondy

Indexové fondy vs. podílové fondy

Jedním z nejatraktivnějších nástrojů investic v dnešní době jsou podílové fondy. Důvodem, proč se jim říká vzájemné, je účast mnoha lidí, kteří spojují sluníčko peněz spravované společností investováním do jiných společností na akciovém trhu a do cenných papírů. Na základě jejich minulých představení lidé stále více přitahují tyto podílové fondy. Indexové fondy jsou součástí těchto podílových fondů. Jedná se o malou část velikosti celkových fondů a používá je správce portfolia k určení výnosů z trhu.

Indexové fondy

Jak název napovídá, pro indexování se používají fondy indexu. To znamená, že nepatrná část podílových fondů se používá ke kontrole výnosů z různých akcií pocházejících z různých sektorů hospodářství. Tento nepatrný zlomek podílových fondů se nazývá indexové fondy. Existuje mnoho segmentů jakéhokoli akciového trhu, jako je bankovnictví, IT, kovy, průmysl, infrastruktura, energetika atd. A každý segment má svůj vlastní index. S&P a Dow Jones jsou dvě populární společnosti, které vyvíjejí tržní indexy.

Fondy indexu jsou spravovány pasivně, protože správce portfolia se pouze snaží replikovat index spíše než dělat jakékoli předpoklady a snaží se maximalizovat zisky. Indexové fondy mají různé velikosti a některé mohou zahrnovat pouze několik akcií z trhu, zatímco některé mohou zahrnovat téměř všechny akcie na trhu. Wilshire 5000 index je jeden indexový fond, který zahrnuje všechny akcie na americkém akciovém trhu. S&P small cap 600 je indexový fond, který zahrnuje akcie velmi nízké hodnoty, které jsou považovány za růstové akcie. Protože tyto fondy nejsou aktivně spravovány, je poplatek za investování do těchto fondů ve srovnání s aktivně spravovanými podílovými fondy také velmi nízký.

Podílové fondy

Jak bylo popsáno výše, podílové fondy jsou fondy sdružené velkým počtem lidí, které společnost investuje na akciovém trhu, a získané zisky jsou sdíleny mezi členy v poměru podílů, které drží. Ve skutečnosti je společnost podílového fondu prostředníkem mezi konečným spotřebitelem a akciovým trhem, protože účtuje poplatky za své odborné znalosti nebo znalosti akciového trhu a vytváří zisk pro veřejnost, která drží jeho akcie. Na světě dnes působí více než 25 000 podílových fondů na různých akciových trzích. Každá společnost podílového fondu má své vlastní zásady a směrnice, které rozhodují o jejím směru a způsobu investování. V závislosti na svých cílech investuje každá společnost podílového fondu pouze do společností, které jsou považovány za vhodné.

Portfolio jakékoli společnosti podílového fondu je diverzifikováno akciemi, akciemi, vládními cennými papíry a dluhopisy, které jsou kombinací rizika a obezřetnosti. Primárním cílem každé společnosti podílového fondu je snížit riziko pro akcionáře.

Rozdíl mezi podílovými fondy a indexovými fondy

Je snadné vidět, že indexové fondy jsou součástí podílových fondů a používají je správci portfolií společností podílových fondů k hodnocení trendů na trhu. Jsou schopni posoudit stavy s lepším výkonem na základě výkonnosti indexových fondů. Indexové fondy jsou pasivně spravovány, zatímco podílové fondy jsou aktivně spravovány. To pouze ukazuje, že indexové fondy se používají k replikaci výkonnosti akciového trhu a nepotřebují mnoho odborných znalostí od portfoliového manažera. Proto pokud chcete investovat do indexových fondů, jsou vám účtovány mnohem nižší poplatky ve srovnání s tím, kdy si přejete vstoupit do aktivně spravovaného podílového fondu..

Mnoho lidí však také investuje do indexových fondů a vydělává slušný zisk podle pohybu trhu. K dispozici je širší výběr akcií, nebo můžete říci diverzifikovaný výběr s relativně nízkými náklady pro investora. Protože indexové fondy jsou vždy odrazem trhu, investor získá vyšší výnosy, když je trh pozitivní. To neplatí v případě podílových fondů, které mohou investorům poskytnout vysokou návratnost, i když trh klesá.