Rozdíl mezi systémovým rizikem a systematickým rizikem

Systémové riziko vs Systematické riziko
 

Systémové riziko i systematické riziko jsou formy finančního rizika, které je třeba pečlivě sledovat a zvažovat potenciálními i současnými investory. Obě formy rizika mohou vést k tomu, že investor ztratí podstatnou část své investice, a protože jsou oba tak nepředvídatelné, musí investoři zvážit možnost, že taková rizika mohou způsobit velké ztráty návratnosti investic. Systémové riziko a Systematické riziko se navzájem velmi liší a rozdíl je zcela jasný a jednoduchý. Následující článek jasně vysvětluje jednotlivé formy rizika a jejich důsledky, přičemž jasně uvádí jejich rozlišující faktory.

Co je systematické riziko?

Systematické riziko je riziko, které může ovlivnit fungování celého trhu a nedá se mu zabránit pomocí opatření, jako je diverzifikace portfolia. Diverzifikace portfolia je zahrnutí různých cenných papírů a investic, které mají různé úrovně rizika, výnosů, splatnosti a dalších různých charakteristik, do portfolia.

Systematické riziko se také nazývá „tržní riziko“ nebo „nediverzifikovatelné riziko“ a příklady takových rizik zahrnují recesi, války a politickou nestabilitu, rostoucí zájem a inflaci a přírodní katastrofy, které ovlivňují celý trh. Systematické riziko nelze diverzifikovat; proti tomu však lze zajistit zajištěním pomocí jiných cenných papírů peněžního trhu, které lze použít k nabízení výnosů investorům, i když trhy nedělají tak dobře,.

Co je systémové riziko?

Systémové riziko je riziko, které ovlivňuje určité odvětví, které je obvykle způsobeno událostí, která způsobuje takový kolaps. Protože systematické riziko ovlivňuje pouze jedno konkrétní odvětví, může být diverzifikováno. To znamená, že investoři mohou uniknout rizikům spojeným s jedním odvětvím naplněním jejich investičního portfolia spoustou různých cenných papírů z mnoha odvětví s nadějí, že ztráty z investic v jednom odvětví mohou být překonány zisky z investic do jiných odvětví..

Příkladem systémového rizika je kolaps Lehman Brothers, který spustil kolaps bankovního systému Spojených států s vlnovými efekty napříč ekonomikou, což mělo za následek ztrátu důvěry mnoha investorů..

Systémové riziko a Systematické riziko

Systematické riziko i systémové riziko ovlivňují finanční blahobyt odvětví nebo celého trhu a musí být sledováni potenciálními investory. Ze dvou forem rizika představuje systémové riziko menší poškození, protože systémovému riziku lze zabránit nebo ho snížit investováním do dobře diverzifikovaného portfolia. Na druhé straně systematické riziko je mnohem škodlivější, protože ovlivňuje celý trh a nelze jej diverzifikovat. Zajištění je možné, ale za účelem zajištění se vyžaduje správné posouzení rizika, což nemusí být vždy dovednost, kterou má většina investorů.

souhrn

Systémové riziko vs Systematické riziko

• Systémové riziko i systematické riziko jsou formy finančního rizika, které je třeba pečlivě sledovat a zvažovat potenciálními i současnými investory.

• Systematické riziko je riziko, které může ovlivnit fungování celého trhu a nedá se mu zabránit pomocí opatření, jako je diverzifikace portfolia.

• Systémové riziko je riziko, které ovlivňuje určité odvětví, které je obvykle způsobeno událostí, která způsobuje takový kolaps.

• Ze dvou forem rizika představuje systémové riziko menší poškození, protože systémovému riziku lze zabránit nebo ho snížit investováním do dobře diverzifikovaného portfolia..