Rozdíl mezi Wealthfront a Betterment

Klíčový rozdíl - Wealthfront vs Betterment
 

S rostoucím počtem investičních příležitostí, které se každým dnem zvyšují, je často obtížné vybrat nejvhodnější variantu pro nezávislé investory. Robotičtí poradci jsou relativně novým vývojem, který nahrazuje poradce v oblasti lidských investic. Robo-poradci jsou také nákladově efektivní, protože obvykle stojí jen asi jednu třetinu nákladů na lidské investiční poradce. Wealthfront a Betterment jsou dvě relativně moderní online platformy, které si získaly rychlou popularitu. Klíčovým rozdílem mezi Wealthfront a Betterment jsou možnosti nabízené každou platformou; Wealthfront nenabízí úspory založené na cílech, zatímco Betterment nabízí úspory založené na cílech. Naproti tomu Betterment nenabízí přímé indexování, zatímco Wealthfront nabízí zůstatky na účtech s přímým indexováním, které přesahují 100 000 USD.

OBSAH

1. Přehled a klíčový rozdíl
2. Co je to Wealthfront 
3. Co je lepší
4. Podobnosti mezi Wealthfront a Betterment
4. Srovnání vedle sebe - Wealthfront vs Betterment v tabulkové formě
5. Shrnutí

Co je to Wealthfront?

Wealthfront je online společnost poskytující investiční služby se sídlem v Redwood City v Kalifornii, která byla založena v roce 2008 Andy Rachleffem a Danem Carrollem. K 26. lednu 2017 měla společnost Wealthfront spravovaná aktiva v hodnotě více než 5 miliard USD. Wealthfront je průkopníkem v robo-investování a poskytuje vhodnou platformu pro učně i zavedené investory poskytováním vyváženého portfolia přizpůsobeného individuálním cílům. Tato investiční platforma nabízí širokou škálu typů investičních účtů, jako jsou například trusty, individuální a společné nevrácené účty, tradiční IRA, Roth IRA a Rollover IRA..

Wealthfront účtuje klientům poplatek za správu ve výši 0,25%; u zůstatků na účtu pod 15 000 $ se však poplatky za správu neplatí. Poplatek za poradenství se liší v závislosti na zůstatku na účtu. Pokud je zůstatek mezi 500 - 10 000 $, Wealthfront se vzdává poplatku za poradenství. U zůstatků na účtech vyšších než 10 000 $ se účtuje měsíční poplatek 0,25%. U portfolií Wealthfront je k dispozici také řada tříd aktiv, jako jsou akcie v USA, zahraniční akcie, rozvíjející se trhy, dividendy, nemovitosti a přírodní zdroje. Wealthfront také nabízí vyvažování portfolia a sklizeň daňových ztrát.

Vyvážení portfolia

To se provádí za účelem minimalizace rizika prostřednictvím účinné diverzifikace alokace aktiv. Investiční fondy by měly být přiděleny na několik aktiv na rozdíl od několika. Izoluje to možnost negativních tržních podmínek, které ztratí celkovou návratnost.

Sklizeň daňových ztrát

Sklizeň daňových ztrát je praxe prodeje ztrátového cenného papíru za účelem kompenzace daní. Prodaný cenný papír je nahrazen podobným zabezpečením při zachování optimální alokace aktiv a očekávaných výnosů.

U zůstatků na účtech nad 100 000 USD nabízí Wealthfront přímé indexování, což je služba, která využívá jednotlivé cenné papíry k vyčlenění příležitostí k získání daňových ztrát. Společnost byla také první, která investorům nabídla možnost přímého indexování.

Co je lepší?

Betterment je také online investiční společnost se sídlem v New Yorku a má spravovaná aktiva ve výši 9 miliard USD. Betterment je registrován u Komise pro cenné papíry a burzy a je členem Úřadu pro regulaci finančního průmyslu. Společnost byla založena Johnem Steinem v roce 2008. Bettermentová platforma pro řešení robotů nabízí úspory založené na cílech - investiční metodika, kde se výkonnost měří úspěšností investic při plnění osobních a životních cílů investora..

Poplatky za správu účtované společností Betterment se pohybují od 0,25% do 0,50%; u zůstatků na účtech přesahujících 2 000 000 $ je však poplatek za správu zrušen. Výsledkem je, že Betterment je atraktivní alternativou pro jednotlivce s vysokou čistou hodnotou. Podobně jako u Wealthfront nabízí Betterment také řadu investičních možností, jako jsou tradiční a Roth IRA, pasivní akciové fondy obchodované na burze (ETF). Betterment také nabízí vyvážení portfolia a výběr daňových ztrát.

Jaké jsou podobnosti mezi Wealthfront a Betterment?

• Wealthfront i Betterment jsou robo-poradenské platformy, které nabízejí investiční poradenství.
• Wealthfront i Betterment nabízejí vyvážení portfolia a daňové ztráty.

Jaký je rozdíl mezi Wealthfront a Betterment?

Wealthfront vs Betterment
Wealthfront je online investiční služba, která je průkopníkem v robo investování a poskytuje investorům širokou škálu investičních možností.	Betterment je také podobná online investiční platforma, která nabízí úspory založené na cílech.
Poplatky za správu
Wealthfront účtuje poplatky za správu mezi 0% - 0,25%.	Poplatky za správu lepších poplatků mezi 0,25% - 0,50%.
Směrování indexování
Pro službu Wealthfront je k dispozici přímé indexování zůstatků na účtech, které přesahují 100 000 USD.	Lepší nenabízí přímé indexování.
Úspory založené na cílech
Wealthfront nenabízí úspory založené na cílech.	Investiční strategie společnosti Betterment je tvořena tak, aby zahrnovala úspory založené na cílech.

Shrnutí - Wealthfront vs Betterment

Rozdíl mezi Wealthfront a Betterment závisí na řadě faktorů, jako je struktura poplatků, dostupnost úspor založených na cílech a přímé indexování. Přesto jsou obě společnosti silnou volbou pro robo-poradce, který nabízí časově a nákladově efektivní investiční výběr. Která online platforma je vhodná pro každého investora závisí na investičních cílech a velikosti zůstatku na účtu. Pro investory s vysokým čistým jměním je Betterment atraktivnější, zatímco Wealthfront je vhodnější pro průměrné investory.

Stáhněte si PDF verzi Wealthfront vs Betterment

Můžete si stáhnout PDF verzi tohoto článku a použít ji pro účely offline podle citačních poznámek. Stáhněte si PDF verzi zde Rozdíl mezi Wealthfront a Betterment.

Reference:

1. “ Recenze na bohatství. “ InvestmentZen. N.p., n.d. Web. K dispozici zde. 27. června 2017.
2. O'Shea, Arielle. “Wealthfront Review 2017.” NerdWallet. N.p., 22. června 2017. Web. K dispozici zde. 27. června 2017.
3. „Robo_advisors show.“ InvestmentZen. N.p., n.d. Web. K dispozici zde. 28. června 2017.