Rozdíl mezi dluhopisy „EE“ a „I“

'EE' vs. 'I' Bonds

Prostřednictvím ministerstva financí je investorům k dispozici mnoho investičních alternativ, mezi nimiž jsou dluhopisy řady I a relativně lépe známé dluhopisy řady EE. Období nepředvídatelnosti akciového trhu a nejistoty vidí mnoho investorů, kteří hledají bezpečnější a konzervativnější alternativy pro své investice. Změny úrokových sazeb se často projeví ve výnosech většiny dluhopisů, protože výnosy obvykle podléhají velké volatilitě.

„I“ dluhopisy začaly vydávat ministerstvo financí v roce 1998. V mnoha ohledech jsou dluhopisy typu „I“ velmi podobné známým dluhopisům „EE“, ale mezi těmito dvěma značnými rozdíly jsou značné rozdíly..

Papírové dluhopisy EE jsou vydávány federální vládou se slevou 50% jejich nominální hodnoty a jsou vydávány v nominálních hodnotách 50, 75, 100, 200, 500, 1000, 5000 a 10000 dolarů. Při nominální hodnotě může klient obvykle utratit až 60 000 dolarů za kalendářní rok na papírové dluhopisy EE. Elektronické dluhopisy EE byly zavedeny v květnu 2003 a nejsou vydávány se slevou, ale jsou vydávány pouze v nominální hodnotě. Klient může utratit až 30 000 dolarů v kalendářním roce na elektronické dluhopisy EE. Úroková sazba určená výpočtem 90% pololetního průměru pětiletých státních dluhopisů se aplikuje na dluhopisy dvakrát ročně, což má za následek změnu úrokové sazby po dobu životnosti dluhopisů. Přestože se naběhlý úrok přidává k hodnotě dluhopisu měsíčně, skutečné složení se provádí dvakrát ročně. Nové sazby vyhlašuje ministerstvo financí každé 1. května a 1. listopadu, a jakmile k tomu dojde, vztahuje se na všechny emitované dluhopisy během následujícího šestiměsíčního udržovacího období.

Dluhopisy typu „I“ jsou vydávány federální vládou ve stejných nominálních hodnotách jako dluhopisy EE, ale na rozdíl od dluhopisů EE se dluhopisy I vydávají za nominální hodnotu. Klient si může koupit až 60 000 dolarů za kalendářní rok, tj. 30 000 v tištěné podobě a 30 000 v elektronické podobě. Úroková sazba na dluhopis I je kombinací fixní a variabilní sazby. Pevná sazba je stanovena federální vládou každé 1. května a 1. listopadu a bude se vztahovat na všechny dluhopisy vydané v období šesti měsíců. U daného dluhopisu se počáteční fixní sazba nebude lišit, ale bude platit po celou dobu životnosti dluhopisu. Variabilní úroková sazba je stanovena vládou pomocí indexu spotřebitelských cen pro všechny městské spotřebitele (CPI-U) a vztahuje se na každé pololetní úrokové období..

souhrn
1. EE dluhopisy jsou vydávány se slevou (50%) jejich nominální hodnoty, zatímco I dluhopisy jsou nabízeny za nominální hodnotu.
2. EE dluhopisy mají pouze proměnlivou úrokovou sazbu, zatímco I dluhopisy mají fixní i proměnlivé úrokové sazby.