Rozdíl mezi AMC a TER

AMC vs TER

„AMC“ a „TER“ jsou výrazy v oblasti skladování a investic, zejména v oblasti poplatků za fondy.

Ukazatel celkových nákladů (TER v krátkosti) je měření pro odhad provozních nákladů fondu ve formě procenta. Rovněž se označuje jako poměr celkových nákladů vedení nebo neformálně jako poměr nákladů. Výpočet při zjišťování poměru celkových nákladů se provádí vydělením celkových nákladů fondu na jeho celková aktiva. Kvocient z tohoto výpočtu je vyjádřen v procentech jako poměr celkových nákladů.

Celková aktiva jsou snadno známá, protože existují reference a záznamy, které lze použít jako reference. Celkové náklady jsou však dalším příběhem. Existuje mnoho složek, které tvoří celkové náklady na podílový fond. Mezi ně patří: poplatky za správu nebo investiční poradenství, provize, provozní náklady a poplatky, jako jsou správní náklady, distribuční poplatky 12b-1, obchodní poplatky, právní poplatky a poplatky auditorů. Roční poplatek za správu (AMC) je rovněž zahrnut do celkových nákladů, jako jsou jiné poplatky, jako je registrace akcií a poplatky uschovatelům.

Ukazatel celkových nákladů však nezahrnuje transakční poplatky a poplatky za výkon.
Je důležité určit a znát poměr celkových nákladů podílového fondu, protože ukazuje, jak vysoký zisk, zisk nebo návratnost z uvedeného fondu. Jednoduše řečeno, počáteční návratnost prostředků po odečtení poměru celkových nákladů ukazuje zisk nebo zisk investora z fondu.

Investoři upřednostňují poměr celkových nákladů jako přesnější formu měření ve srovnání s roční správou. Poměr celkových nákladů ukazuje zdravější obraz ve srovnání s jiným typem a AMC je pouze součástí celkových nákladů. Na rozdíl od ročního poplatku za správu není celkový nákladový poměr zveřejněn v žádném výpisu ani v záznamech.

Roční poplatek za správu je jednou ze složek celkových nákladů podílového fondu. AMC je poplatek od finanční instituce nebo zástupců, kteří spravují investiční účty jednotlivých investorů. Tento poplatek obvykle vybírá správce fondu, makléř nebo finanční poradce. Obvyklá sazba ročního poplatku za správu je 0,5% až 1,5% v závislosti na velikosti investice a stupni nebo důležitosti rady poskytnuté investorovi. Za předpokladu nejvyššího procenta sazby poplatku je obvyklé rozdělení poplatku toto: 2/3 procenta (1%) jde na výzkum, mzdy a náklady na správu fondu a zbytek (0,5%) je přidělen na tato provize za „servisní náklady“. Provizorní provize je kontroverzní poplatek, ale platí ji společnosti pro správu investic finančním poradcům.

Na rozdíl od poměru celkových nákladů je roční správní poplatek zveřejňován ve výkazech a záznamech, zejména ve výkazech, které vyžadují, aby investor vykázal svá aktiva a závazky.

Souhrn:

1.Celkový poměr nákladů a roční poplatek za správu jsou dva relativní termíny, pokud jde o skladování a investice.
2.Míra celkových nákladů je míra pro určení procenta zisku investora z fondu. Naproti tomu roční poplatek za správu je pouze složkou celkových nákladů, což je jeden z prvků při výpočtu poměru celkových nákladů.
3.Celkový poměr celkových nákladů představuje zisk z fondu, a proto se považuje za metodu oceňování aktiv. 4. Mezitím lze roční poplatek za správu považovat za závazek, protože spadá pod celkové náklady.
5. Poměr celkových nákladů dává obraz o výkonnosti fondu a ziskovosti fondu, zatímco roční poplatek za správu je jen malou částí celkového obrazu poplatků a poplatků fondu. Je to také zlomek toho, co musí investoři platit.