Rozdíl mezi factoringem a forfaitingem

Factoring vs Propadání
 

Faktoring a forfaiting jsou oba mechanismy používané při financování mezinárodních obchodních transakcí k zajištění příjmu nezaplacených faktur a pohledávek. V obou případech se riziko inkasa dluhu přenáší z prodávajícího na třetí stranu a v závislosti na tom, zda je dohoda regresní nebo neagresivní, nese třetí strana riziko nezaplacení. Článek nabízí jasný přehled těchto pojmů a vysvětluje podobnosti a rozdíly mezi factoringem a forfaitingem.

Co je Factoring?

Factoring je finanční transakce, při které společnosti prodávají své pohledávky finančním institucím známým jako faktory za diskontní sazbu. Faktor poté získá zpět od dlužníka celkovou částku. Factoring je typ financování faktur. Podnik ovlivňuje své pohledávky tak, aby získal okamžitou hotovost místo toho, aby musel čekat na splácení dlužníků. Exportní factoring se často používá v mezinárodních obchodních transakcích, ve kterých společnost získává své zahraniční pohledávky prostřednictvím procesu factoringu, čímž eliminuje úvěrové riziko. Existuje celá řada typů faktoringu, které zahrnují non-regresní factoring, regresní factoring, exportní factoring, dluhový factoring, komerční factoring a reverzní factoring. Při bezregresním factoringu tento faktor zcela absorbuje riziko nezaplacení bez ohledu na to, zda dlužníci plní svou platební povinnost. Stejně jako u regresního factoringu, pokud pohledávky nejsou zaplaceny do faktoru do 60–120 dnů, musí podnik tyto faktury odkoupit. Dluhové factoring je proces, v rámci kterého společnost dostává úvěr na své pohledávky a nezaplacené faktury z faktoru. Jakmile dlužníci splácí, faktor může získat zapůjčené prostředky zpět. Komerční factoring je faktor, kde tento faktor nabízí pouze okamžitou hotovost nákupem pohledávek, ale také řídí prodejní knihu společnosti a peněžní tok. Zapojení faktoru třetí strany je od klientů důvěrné, což společnosti umožňuje udržovat dobrý pracovní vztah se svými zákazníky. Reverzní factoring je také druh factoringu, ve kterém dlužník platí faktorové prostředky, které jim dluží, a faktor na oplátku vyplatí tyto prostředky společnosti.

Co propadá?

Forfaiting je velmi podobný faktoringu v tom, že pohledávky jsou nakupovány forfaiterem se slevou, a tím zajišťují jistotu platby podniku. Forfaiting zahrnuje velké projekty, transakce s vysokou hodnotou, investiční zboží a komodity a nabízí úvěrové období po dobu pěti let. Forfaiting je populární mezi společnostmi a vývozci, kteří prodávají vysoce hodnotné investiční zboží, protože nabízí jistotu platby. Rovněž nabízí společnosti okamžitý zdroj peněžních toků místo čekání na zaplacení delší doby.

Jaký je rozdíl mezi factoringem a forfaitingem??

Faktoring a forfaiting jsou si navzájem velmi podobné a jedná se o služby nabízené prodejcům, zejména vývozcům, kteří se zabývají mezinárodními obchodními transakcemi, aby zajistili své pohledávky. Factoring, také známý jako fakturační faktoring je typ financování faktur, při kterém se faktury a pohledávky společnosti nakupují faktorem se slevou. Forfaiting je také velmi podobný faktoringu. Jediný hlavní rozdíl mezi factoringem a forfaitingem spočívá v druhu zboží a úvěrovém období. Zatímco factoring se zabývá pohledávkami na běžné zboží, forfaitingem se zabývá investičním zbožím, komoditami a zejména transakcemi s vysokou hodnotou. Pokud jde o úvěrové období, factoring se týká krátkodobých pohledávek, které jsou obvykle splatné do 90 dnů, zatímco propadnutí je u dlouhodobějších pohledávek, které obvykle trvají až pět let..

Souhrn:

Factoring vs Propadání

• Faktoring a forfaiting jsou oba mechanismy používané při financování mezinárodních obchodních transakcí k zajištění příjmu nezaplacených faktur a pohledávek.

• Definice faktoringu je následující: factoring je finanční transakce, při které společnosti prodávají své pohledávky finančním institucím známým jako faktory se sníženou sazbou..

• Existuje celá řada typů faktoringu, které zahrnují, non-regresní factoring, regresní factoring, exportní factoring, dluhový factoring, komerční factoring a reverzní factoring.

• Forfaiting je velmi podobný faktoringu v tom, že pohledávky jsou nakupovány forfaiterem se slevou, čímž je zajištěna jistota platby podniku.

• Zatímco factoring se zabývá pohledávkami na běžné zboží, forfaiting se zabývá investičními statky, komoditami a zejména transakcemi s vysokou hodnotou.

• Pokud jde o úvěrové období, factoring se týká krátkodobých pohledávek, které jsou obvykle splatné do 90 dnů, zatímco propadnutí je u dlouhodobějších pohledávek, které obvykle trvají až pět let..

Další čtení:

1. Rozdíl mezi factoringem a financováním pohledávek