Rozdíl mezi řízením investic a správou bohatství

Řízení investic vs správa majetku
 

Klíčovým rozdílem mezi správou investic a správou majetku je to, že správa investic je obecný pojem pro profesionální správu aktiv, zejména pro cenné papíry včetně akcií a dluhopisů, zatímco správa majetku je široká oblast, která zahrnuje správu investic jako její součást. Řízení investic se v zásadě zabývá nákupem a prodejem cenných papírů způsobem, který přináší investorům optimální výhody. Naproti tomu správa majetku je druh profesionální služby, která přináší kombinaci služeb, jako jsou investiční poradenství, finanční a daňové služby, právní a majetkové plánování, pro organizační nebo osobní zlepšení. Mezi řízením investic a správou majetku jsou značné rozdíly, ale hlavní rozdíl je v úrovni finančních služeb poskytovaných jednotlivými programy.

Co je řízení investic?

Lidé investují do různých nástrojů s cílem splnit různé investiční cíle, například získat zisky a výhody. Správa investic je profesionální služba, která zahrnuje poskytování poradenství při nákupu a prodeji cenných papírů, jako jsou dluhopisy, akcie, nemovitosti atd., Pro jednotlivé a institucionální investory, jako jsou penzijní fondy, pojišťovny, společnosti atd. Služby poskytované v rámci řízení investic zahrnuje různé činnosti, jako je analýza účetní závěrky, výběr akcií nebo aktiv, provádění investičních plánů a průběžné sledování investic.

Co je Wealth Management?

Wealth Management je druh služby poskytované profesionály v oblasti správy majetku, což je něco mimo správu investic. Kromě poskytování investičního poradenství se správa majetku zabývá různými službami pro jejich klienty včetně koordinace retailového bankovnictví, plánování nemovitostí, finančních a daňových služeb, právních zdrojů atd. Za jeden poplatek..

Při porovnání těchto dvou konceptů je možné vidět určité podobnosti mezi řízením investic a správou majetku. Klíčovým účelem obou konceptů je poskytovat poradenství, jak získat optimální prospěch z investice nebo jinak svým klientům.

Jaký je rozdíl mezi řízením investic a správou majetku??

• V oblasti správy investic je úroveň poskytovaných finančních služeb omezena pouze na správu investic, portfolia nebo aktiv. Wealth Management poskytuje komplexní služby finančního plánování pokrývající všechny související oblasti včetně správy investic.

• Hlavním cílem správy investic je optimalizovat finanční ziskovost generovanou investicemi. Hlavním cílem Wealth Management je maximalizace čistého jmění klientů.

• V oblasti správy investic je vztah mezi poskytovatelem služeb a klientem omezený. Ve správě bohatství existuje silný vztah mezi dvěma stranami, týmem pro správu majetku a klientem, který si cení potřeb a priorit klienta.

• V oblasti správy investic je rozsah poskytovaných služeb omezen na finanční stránku. V oblasti správy bohatství zahrnuje rozsah poskytovaných služeb finanční i životní styl klientů.

Shrnutí správy investic vs. správy bohatství

Investment Management a Wealth Management jsou dva typy profesionálních poskytovatelů služeb. V rámci správy investic poskytují odborníci investiční poradenské služby při nákupu a prodeji různých cenných papírů. Na druhé straně, v oblasti správy majetku jsou poskytovatelé služeb povinni poskytovat řadu služeb, jako jsou finanční a daňové služby, právní a realitní plánování, jiné než investiční poradenství. Úroveň služeb poskytovaných jejich klientům je proto odlišná, přičemž řízení investic zvažuje pouze investiční aspekty, zatímco správa majetku bere v úvahu všechny činnosti, které vytvářejí bohatství pro konkrétní osobu..